2023년 우수 퇴직연금사업자(미래에셋증권, 하나은행, 한국투자증권, KB손해보험) 선정(고용노동부, 2023.8.31)

2023년 우수 퇴직연금사업자
(미래에셋증권, 하나은행,
한국투자증권, KB손해보험) 선정

퇴직연금 제도 : 퇴직하는 근로자의 노후 소득 보장을 위해 기업이 퇴직금을 금융기관에 적립하고, 근로자가 퇴직할 때 연금 또는 일시금으로 지급하는 법정 퇴직 급여 제도로 2005년 12월부터 퇴직연금제도가 도입되었다.

퇴직연금 구분 : 회사(사용자)가 관여하는 것은 확정급여(Defined Benefit, DB)형과 확정기여(Defined Contribution, DC)형이며 개인형 퇴직연금(IRP)는 근로자가 스스로 관리하는 것이고, 회사는 관여하지 않는다.

1. 평가개요

• (평가목적) 가입자에게 퇴직연금사업자 선정·변경에 필요한 정보 제공 및 사업자 간 자율경쟁 유도를 통한 서비스 질 제고
• (평가대상) 등록된 퇴직연금사업자(45개소) 중 평가희망기관 : 총 40개 기관(은행업권 11개, 보험업권 15개, 증권업권 14개) 참여
• (평가내용) 퇴직연금 적립금 운용 및 제도운영 분야 평가
• (평가방법) 퇴직연금사업자가 제출한 평가자료로 1차 정량평가 시행 후 비대면평가(온라인)를 통한 2차 정성평가 시행

퇴직연금사업자 평가는 사업자 간 건전한 경쟁을 유도하여 서비스 품질을 높이고 가입자의 사업자 선택권을 보장하기 위해 ’18년도부터 매년 실시되고 있는 법정 제도이다.

올해 평가에는 45개의 퇴직연금사업자 중 퇴직연금 적립금이 없거나 규모가 작은 5개사를 제외한 40개사가 참여했다. (적립금 전체) 331조 7,298억원, (참여) 331조 7,280억원, (미참여) 17.9억원 (22년말)

전체종합평가 상위 10%에 선정된 퇴직연금사업자들은 서비스 혁신과 투자를 통해 불안정한 금융환경 속에서도 자산운용의 안정성과 수익성을 보장하고, 고객 편의성을 높이는데 역량을 집중한 점이 돋보였다.

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2. 우수 퇴직연금 사업자 성과 : 4곳

1) 미래에셋증권

미래 포트폴리오(Mirae Portfolio, MP) 구독서비스를 통해 자사만의 자산운용 비결을 가입자에게 제공하여 가입자가 쉽고 간편하게 자산관리(리밸런싱)를 할 수 있게 지원하고 있다.

시간과 금융지식이 부족해 적극적 자산운용에 어려움이 있었는데, 모바일에서 정기적으로 제공되는 포트폴리오를 통해 간편하게 자산을 관리할 수 있게 돼 좋았습니다. MP구독은 바쁜 직장인들에게 꼭 추천하고 싶은 서비스에요- 가입자 이00씨

2) 하나은행

사전지정운영제도(디폴트옵션) 상품에 대한 위험관리 및 성과평가를 외부전문기관에 맡기고 그 결과를 가입자에게 제공함으로써 가입자의 상품 선택권을 적극 보장하고 있다.

디폴트옵션 상품을 선정하는 사람과 평가하는 사람이 다르다는 점에서 제공되는 상품에 대해 보다 공정한 평가가 이뤄진 것 같아 하나은행의 디폴트옵션 상품을 선택하게 되었습니다” - 가입자 김00씨

3) 한국투자증권

자체 개발한 자산운용전략 시스템(K-ALM)을 기반으로 개별기업의 특성을 고려한 맞춤형 적립금운용 컨설팅(K-IPS)을 제공하는 등 확정급여(DB)형 퇴직연금의 자산운용 성과를 높이는 데 노력하고 있다.

DB제도 적립금 운용의 중장기계획 수립과 상품 다변화의 필요성에도 불구하고 이를 실행하기에는 어려움이 있었는데 한국투자증권의 컨설팅을 통해 이를 실천할 수 있었습니다. 그 덕에 작년 국내외 금융시장의 높은 변동성 속에서도 양호한 운용성과를 거뒀고 누적 수익률은 당초 설정한 목표에 근접하고 있습니다 - S사(석유화학 제조) 재무책임자

4)  KB손해보험

KB골든라이프센터 연구결과를 바탕으로 은퇴 이후 생활에 필요한 콘텐츠를 시리즈 형태로 생산하여 가입자에게 제공하고 있으며, 비대면 시스템을 활용한 쉽고 빠른 연금 전환을 지원하고 있다.

저는 퇴직 후에도 계속 일을 하고 있어서 일부러 시간을 내어 영업점을 방문하기가 번거로웠습니다. 그런데 KB손해보험에서는 은퇴설계와 연금전환에 관한 자료를 제공받고 연금을 신청하기까지 모두 비대면으로 진행되다 보니 이보다 더 편리할 수가 없었어요 - 가입자 김00씨

3. 고용노동부 장관상 수여

고용노동부는 각 업권(보험⋅은행⋅증권)별로 가장 우수한 성과를 낸 사업자 3개사(KB손해보험, 하나은행, 미래에셋증권)와
전년도와 비교하여 큰 폭의 발전을 이룬 사업자 1개사(한국투자증권)에게 각각 우수상과 특별상(이상 장관상)을 수여할 예정